Комплаенс-риски в 2021 году: как поменяется бизнес с учетом новых правил

Предыдущий год оказался трудным для бизнеса. Пандемия COVID-19 привела к тому, что большинству организаций пришлось изменить свои планы в отношении всего: от кадрового обеспечения до стратегии развития. Для некоторых это открыло новые возможности, для других — обнажило невидимые ранее угрозы.
Комплаенс-риски в 2021 году: как поменяется бизнес с учетом новых правил

Как это работает?

Узнать подробнее

На основании статистических данных за 2020 г. среди ключевых комплаенс-рисков на 2021 можно выделить несколько, влияние которых на деятельность компаний будет только возрастать.

Утечка персональных данных

Преступления в этой отрасли уже обходятся мировой экономике в 5 трлн $ в год, и каждые 12 месяцев цифра только растет. Финансовые услуги приняли на себя основной удар мошенников, но на этой сфере риски утечки персональных данных не ограничиваются. Страдает также, например, индустрия путешествий.

Мошенничество с личными данными сейчас находится на подъеме, что является результатом пандемии: цифровизация за прошедший год совершила огромный скачок в своем развитии. Но кибер-преступников все труднее поймать. Они становятся более изобретательными в способах атак на биометрическую защиту.

Бизнесу без правильного комплаенс-подхода будет трудно справляться как с высоким качеством атак, так и с их большими объемами.

Увеличение числа санкций

Напряженные геополитические отношения России со многими странами мира влекут за собой постоянное введение новых санкций и пролонгирование старых. Ограничения на международном уровне приводят к замедлению экономического роста в целом и осложнению ведения предпринимательской деятельности в частности.

Для того, чтобы защитить бизнес от санкционных рисков и их неблагоприятных последствий, организациям важно обеспечить адаптируемость своего санкционного комплаенса к этой нестабильной среде. То есть бизнес-процессы должны быть направлены на превентивное выявление и устранение потенциальных угроз. Эти задачи можно осуществить, к примеру, с помощью:

  • Due Diligence контрагентов;
  • Системы «красных флажков»;
  • Санкционной оговорки в договорах;
  • Синхронизацией баз данных с государственными ресурсами.

Экологические нарушения

Практически все эксперты сходятся во мнении, что преступления экологической направленности нуждаются в более строгом контроле и максимально решительных мерах наказания. Спровоцировано это тем, что многие предприятия используют так называемый «зеленый камуфляж» — вводят в заблуждение относительно экологичности и безопасности своего производства или товаров.

Вспомнить хотя бы происшествие в мае 2020 г. по утечке дизельного топлива в Норильске, случившееся «благодаря» разгерметизации бака «Норникеля». Тогда несоблюдение норм экологического комплаенса привело к катастрофе мирового масштаба, создавшей угрозу для экосистемы Северного Ледовитого океана.

Росприроднадзор обязал «Норникель» выплатить рекордный для российского бизнеса штраф — 146,18 млрд руб.

Несоблюдение ПОД/ФТ

Данный риск представляет собой вовлечение компании, ее ключевых персон, сотрудников в легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, финансирование терроризма или финансирование распространения оружия массового уничтожения. Как следствие, бизнесу грозят проверки контрольно-надзорных органов, штрафы, санкции, блокировки счетов, приостановление или отзыв лицензии и т.п.

Регуляторное действие 115-ФЗ распространяется не только на управление в банке, но и на физических лиц, участников рынка ценных бумаг, страховые компании, управляющие компании инвестиционных, негосударственных пенсионных, паевых фондов, иностранные структуры и др.

Внедрение Комплексной системы комплаенс поможет организации обезопасить себя со всех сторон. Она позволит минимизировать возможное наступление не только явных рисков (допустимых, критических, катастрофических), но и выявит скрытые риски из «слепой зоны».

Остались вопросы?

Задать вопрос
 

Марина Курицына
Руководитель клиентского сервиса

УЗНАЙТЕ, КАК МЫ ЗАЩИТИМ ВАС И ВАШ БИЗНЕС – ОБРАТИТЕСЬ К ЭКСПЕРТУ НАЦИОНАЛЬНОЙ ЮРИДИЧЕСКОЙ СЕТИ