Почему неработающий комплаенс спровоцировал проблемы в крупнейшем банке Германии?

Главный немецкий коммерческий банк Deutsche Bank в последние годы часто становился основным действующим лицом международных коррупционных скандалов. Он переживает далеко не лучшие времена, погрязнув в «токсичных» активах.

История нарушений

В период с 2009 по 2016 годы руководители Deutsche Bank использовали в качестве консультантов по развитию бизнеса доверенных лиц иностранных правительственных чиновников для передачи взяток этим должностным лицам и лицам, принимающим решения, для обеспечения безопасности бизнеса в России, Китае, Италии, Саудовской Аравии, ОАЭ и других странах.

Чтобы замаскировать схемы взяточничества, руководители сговорились пренебречь внедрением внутреннего бухгалтерского контроля и скрывали «откаты», неверно описывая платежи и фальсифицируя бухгалтерские книги и отчеты.

Если бы в банке система комплаенс была действительно работающей, а не просто «для галочки», таких финансовых преступлений удалось бы избежать. В данной ситуации компании не хватило независимого контроля сотрудников, который мог бы пресечь на корню их противоправное поведение. Тем самым можно было бы защититься от наступления критических рисков и многомиллионных штрафов.

Наказание за преступления

В этом году стало известно, что «Дойче банк» достиг урегулирования с Министерством юстиции США, Комиссией по ценным бумагам и биржам и Комиссией по торговле товарными фьючерсами в отношении расследования нарушений FCPA (Закон о коррупции за рубежом, США) и мошенничества с товарами. Deutsche Bank заплатит 122 млн $ для урегулирования убытков по обвинению.

Заключенное 8 января 2021 г. в Федеральном суде Бруклина трехлетнее соглашение об отсрочке судебного преследования с Министерством юстиции также касалось схемы, в которой трейдеры Deutsche Bank размещали заказы на фьючерсные сделки с драгоценными металлами, чтобы получить прибыль от манипулирования соответствующим спросом и предложением.

Раздел резолюции FCPA требует, чтобы компания выплатила в общей сложности 122 890 828 долларов США, включая 79 561 206 $ уголовного штрафа Министерству юстиции и 43 329 622 $ за изгнание и нанесение ущерба SEC (Комиссии по ценным бумагам и биржам).

К уголовному наказанию была применена скидка в 25%, чтобы учесть решение 2015 года о предыдущем неправомерном поведении компании, связанном с манипулированием ставкой лондонского межбанковского предложения (LIBOR).