Виды рисков

На что обращать внимание при проверке контрагентов?

Статистика гласит: около 90% дел, связанных с нарушением FCPA (Foreign Corrupt Practices Act – Закон о коррупции за рубежом (США), возбуждены из-за неправомерных действий третьих лиц. При этом, если бы была проведена тщательная предварительная проверка «чистоты» деловых партнеров, таких нарушений удалось бы избежать.
На что обращать внимание при проверке контрагентов?

Минимизировать финансовые, налоговые и репутационные риски при взаимодействии с контрагентами позволяет процедура их проверки по системе комплаенс. Только комплексный анализ информации дает возможность составить достоверное представление о партнере и обеспечить превентивную защиту бизнеса и его персон.

 

Какие факторы выявляет и предотвращает комплаенс-проверка контрагентов?

 

  • Финансовые риски: это главная цель. Финансовая нестабильность контрагента напрямую влияет на возможность исполнения им своих обязательств. Также важно удостовериться в отсутствии мошеннических финансовых схем с его стороны.

 

  • Конфликт интересов: следует исключить возможность влияния сотрудников на процесс принятия решений о партнерстве с контрагентами в случаях, когда их личные интересы противоречат интересам бизнеса. Сюда же можно отнести определение контрагентов, предположительно связанных с госслужащими.

 

  • Соответствие требованиям контрольно-надзорных органов: компании, работающие по системе комплаенс, должны соответствовать как российскому, так и международному антикоррупционному законодательству – FCPA и UKBA (закон Великобритании «О борьбе с коррупцией»). Они несут ответственность не только за свои действия, но и подвергаются дополнительным обязательствам в работе с контрагентами. Компании обязаны тщательно отслеживать, чтобы третьи лица, с которыми они сотрудничают, не были замечены в коррупции. При этом, если такой факт был обнаружен, но никаких мер принято не было, компанию ждут штрафы от КНО.

 

Организация процесса проверки контрагентов

 

Несмотря на то, что проверка контрагентов в идеале должна проводиться независимыми аутсорсинговыми компаниями, к такому методу организации прибегают редко. Обычно эти обязанности ложатся на внутреннюю службу безопасности, юридический департамент или иной отдел, ответственный за работу с контрагентами.

 

При такой схеме скорость проверки чаще всего оставляет желать лучшего. Связано это с тем, что большая часть процесса осуществляется вручную, а источников информации довольно много.

 

Простой в работе может негативно сказаться на прибыли. Поэтому важно позаботиться о внедрении специализированных аналитических систем, которые позволят сократить время проведения процедур проверки и более рационально использовать трудовые ресурсы. Или прибегнуть к услугам юридической компании на аутсорсинге, которая имеет большой практический опыт работы с такими эффективными решениями.

 

Области проверки

 

Всесторонняя проверка контрагентов по системе комплаенс детально анализирует следующие направления:

 

  • Учредительные документы;
  • Информация о судебных спорах;
  • Реестр недобросовестных поставщиков;
  • Наличие или отсутствие санкционных мер в отношении контрагента (до конечного бенефициара);
  • Связи контрагента с политически значимыми лицами, объектами международных черных списков, российских списков неблагонадежных лиц;
  • При анализе тендеров проверяется не только каждый контрагент по отдельности, но и их аффилированность друг с другом;
  • Информация, полученная на «горячей линии» по вопросам этики и комплаенс;
  • Информация из СМИ и других открытых источников (социальных сетей, интернет-форумов).

 

Такая проверка контрагента «под микроскопом» позволит защитить бизнес от пагубного сотрудничества с высокорисковым деловым партнером, избежать ущерба от мошенничества, коррупции, хищений и не запятнать чистую репутацию своей компании. Поэтому комплаенс-проверка контрагентов – это не просто сбор и анализ данных для отчетности перед КНО, а реальная помощь вашему бизнесу.

 

 

Марина Курицына
Руководитель клиентского сервиса

УЗНАЙТЕ, КАК МЫ ЗАЩИТИМ ВАС И ВАШ БИЗНЕС – ОБРАТИТЕСЬ К ЭКСПЕРТУ НАЦИОНАЛЬНОЙ ЮРИДИЧЕСКОЙ СЕТИ