Комплаенс-политика: что это, примеры политики в банках и организациях

Комплаенс-политика — это документ, который определяет цели и задачи компании в рамках его исполнения, принципы комплаенс в организации и ключевые процессы. Политика служит корпоративным стандартом, утверждаемым для эффективного управления комплаенс-рисками, в основе которого лежит контроль соответствия деятельности компании требованиям законодательства, а также ее внутренним правилам и стандартам.

Комплаенс-политика: что это, примеры политики в банках и организациях

Комплаенс-политика — это документ, который определяет цели и задачи компании в рамках его исполнения, принципы комплаенс в организации и ключевые процессы. Политика служит корпоративным стандартом, утверждаемым для эффективного управления комплаенс-рисками, в основе которого лежит контроль соответствия деятельности компании требованиям законодательства, а также ее внутренним правилам и стандартам.

Политика формируется на основе требований международных нормативно-правовых актов, законодательства Российской̆ Федерации, корпоративных стандартов, действующих в организации, а также включает релевантные положения зарубежных стандартов, рекомендаций, актов и лучших практик.

Политика после утверждения ее органами управления компании распространяет свое действие на всех сотрудников и подлежит неукоснительному исполнению каждым работником компании.

Пример комплаенс-политики в организации

Полноценная комплаенс-политика требует значительных денежных и временных затрат, поэтому обычно ее составлением занимаются только масштабные предприятия. Для примера возьмем корпорацию Simens и рассмотрим ее систему управления рисками.

После громкого коррупционного скандала в 2008 г. компания сформировала правила и закрепила их в комплаенс-политике, цель которой — минимизировать вероятность повторения негативной ситуации. Принципом работы фирмы стало принятие «нулевой толерантности» к коррупции и нарушениям правил здоровой конкуренции. Девизом корпорации стал «Только чистый бизнес — это бизнес Simens».

Система комплаенс была поделена на три уровня:

1. Предотвращение: выявление и оценка комплаенс-рисков, разработка политики и процедур, тренинги и коммуникации, консультации и поддержка, интеграция и личный процесс, коллективное взаимодействие;
2. Выявление: анонимная «горячая линия» комплаенс, комплаенс-контроль, мониторинг и проверка партнеров и поставщиков, комплаенс-аудит, комплаенс-испытания;
3. Реакция: выводы из ошибок, доработка, отслеживание.

Поддерживая прозрачность своего бизнеса, Simens размещает отчетность за каждый год на официальном сайте. Там же любой желающий может сообщить о фактах готовящихся или случившихся нарушений.

Пример комплаенс-политики в банке

Задача банковского комплаенса — достижение такого уровня отношений между банком, его клиентами, контрагентами, партнерами и персоналом, когда эти отношения характеризуются справедливостью, взаимным доверием и сотрудничеством, намерением не допустить конфликта интересов, а также соблюдать нормы применимого законодательства и положений внутренних нормативных и распорядительных документов банка.

Банком России разработаны стандарты комплаенс для участников финансового рынка, которые позволят им правильно организовать внутренний самоконтроль и снизить риски возникновения коррупционных правонарушений, сомнительных операций и т. д. Речь идет, в частности, об инсайдерской торговле, манипулировании рынком и легализации доходов, полученных преступным путем.

Так, например, на официальном сайте ПАО «Банк «Санкт-Петербург» указано, что «банк в своей деятельности стремится следовать лучшим мировым практикам и стандартам в таких областях, как:

• Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (ПОД/ФТ/ФРОМУ);
• Организация работы с клиентами — иностранными налогоплательщиками (FATCA);
• Организация работы в условиях экономических санкций, установленных Российской Федерацией, международными организациями и отдельными государствами;
• Противодействие неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком».

Соблюдение всех этих принципов — обязательное требование регулятора для каждой финансовой организации. А необходимость их неукоснительного исполнения должна быть прописана в комплаенс-политике банка.