На что обращать внимание при проверке контрагентов?

Статистика гласит: около 90% дел, связанных с нарушением FCPA (Foreign Corrupt Practices Act – Закон о коррупции за рубежом (США), возбуждены из-за неправомерных действий третьих лиц. При этом, если бы была проведена тщательная предварительная проверка «чистоты» деловых партнеров, таких нарушений удалось бы избежать.

Минимизировать финансовые, налоговые и репутационные риски при взаимодействии с контрагентами позволяет процедура их проверки по системе комплаенс. Только комплексный анализ информации дает возможность составить достоверное представление о партнере и обеспечить превентивную защиту бизнеса и его персон.

Какие факторы выявляет и предотвращает комплаенс-проверка контрагентов?

• Финансовые риски: это главная цель. Финансовая нестабильность контрагента напрямую влияет на возможность исполнения им своих обязательств. Также важно удостовериться в отсутствии мошеннических финансовых схем с его стороны.

• Конфликт интересов: следует исключить возможность влияния сотрудников на процесс принятия решений о партнерстве с контрагентами в случаях, когда их личные интересы противоречат интересам бизнеса. Сюда же можно отнести определение контрагентов, предположительно связанных с госслужащими.

• Соответствие требованиям контрольно-надзорных органов: компании, работающие по системе комплаенс, должны соответствовать как российскому, так и международному антикоррупционному законодательству – FCPA и UKBA (закон Великобритании «О борьбе с коррупцией»). Они несут ответственность не только за свои действия, но и подвергаются дополнительным обязательствам в работе с контрагентами. Компании обязаны тщательно отслеживать, чтобы третьи лица, с которыми они сотрудничают, не были замечены в коррупции. При этом, если такой факт был обнаружен, но никаких мер принято не было, компанию ждут штрафы от КНО.

Организация процесса проверки контрагентов

Несмотря на то, что проверка контрагентов в идеале должна проводиться независимыми аутсорсинговыми компаниями, к такому методу организации прибегают редко. Обычно эти обязанности ложатся на внутреннюю службу безопасности, юридический департамент или иной отдел, ответственный за работу с контрагентами.

При такой схеме скорость проверки чаще всего оставляет желать лучшего. Связано это с тем, что большая часть процесса осуществляется вручную, а источников информации довольно много.

Простой в работе может негативно сказаться на прибыли. Поэтому важно позаботиться о внедрении специализированных аналитических систем, которые позволят сократить время проведения процедур проверки и более рационально использовать трудовые ресурсы. Или прибегнуть к услугам юридической компании на аутсорсинге, которая имеет большой практический опыт работы с такими эффективными решениями.

Области проверки

Всесторонняя проверка контрагентов по системе комплаенс детально анализирует следующие направления:

• Учредительные документы;
• Информация о судебных спорах;
• Реестр недобросовестных поставщиков;
• Наличие или отсутствие санкционных мер в отношении контрагента (до конечного бенефициара);
• Связи контрагента с политически значимыми лицами, объектами международных черных списков, российских списков неблагонадежных лиц;
• При анализе тендеров проверяется не только каждый контрагент по отдельности, но и их аффилированность друг с другом;
• Информация, полученная на «горячей линии» по вопросам этики и комплаенс;
• Информация из СМИ и других открытых источников (социальных сетей, интернет-форумов).

Такая проверка контрагента «под микроскопом» позволит защитить бизнес от пагубного сотрудничества с высокорисковым деловым партнером, избежать ущерба от мошенничества, коррупции, хищений и не запятнать чистую репутацию своей компании. Поэтому комплаенс-проверка контрагентов – это не просто сбор и анализ данных для отчетности перед КНО, а реальная помощь вашему бизнесу.