Расширенная юридическая проверка (EDD): Как она обеспечивает безопасность транзакций

Расширенная комплексная проверка (EDD) — это набор процедур, разработанных для минимизации рисков путём проверки и мониторинга PEP (политических значимых лиц) и других клиентов с высоким уровнем риска. Это включает в себя проверку истории, профиля рисков и финансовой деятельности человека.

Что такое расширенная юридическая проверка?

Расширенная комплексная проверка — это мера безопасности, которую финансовые учреждения используют для процессов «Знай своего клиента» (KYC) и «Знай своего контрагента» (KYB). Она имеет решающее значение для соблюдения требований по борьбе с финансовыми преступлениями, поскольку позволяет компаниям лучше понимать своих клиентов и создавать более точный профиль рисков, на основе которого можно принимать дальнейшие решения в рамках процедур по борьбе с отмыванием денег.

Когда требуется EDD?

EDD применяется в ситуациях, которые, как правило, связаны с повышенным риском отмывания денег, финансирования терроризма или другой незаконной деятельности. Вот некоторые из наиболее распространённых случаев, когда применяется EDD:

• Выявление клиентов с высоким уровнем риска, таких как лица, имеющие политическое влияние (PEP);
• Клиенты, транзакции или партнерские отношения с организациями из стран с высоким уровнем риска;
• Высокорискованные отраслевые транзакции;
• Деловые отношения, осуществляемые онлайн;
• Негативные новостные сообщения, связанные с клиентами;
• Международные коммерческие сделки.

Процесс EDD

Процесс включает в себя все проверки стандартной комплексной юридической экспертизы, но также включает в себя подробный анализ клиента. Вот некоторые из этих деталей, которые рассматриваются в рамках расширенной комплексной юридической экспертизы:

• Идентификация и дополнительная проверка документов, которые могут быть сопоставлены с данными третьих лиц и другими общедоступными данными;
• Подтверждение источника богатства и средств, гарантия того, что они не были получены незаконным путём;
• Усиленный постоянный мониторинг с регулярными проверками их транзакций и изменениями в их профилях рисков.

1. Снижает риск финансовых преступлений

EDD снижает риск деловых отношений с организациями, участвующими в отмывании денег, финансировании терроризма и других незаконных действиях. Проверяя личность клиентов и понимая их бизнес-деятельность, вы можете выявлять и устранять угрозы до их нанесения.

2. Обеспечение соответствия нормативным требованиям

EDD позволяет организациям соблюдать законодательные и нормативные требования в области борьбы с отмыванием денег, финансированием терроризма и другие стандарты, избегая штрафов с помощью правильных инструментов.

3. Защита от репутационных рисков

EDD защищает от негативных последствий сотрудничества с коррумпированными структурами или незаконной деятельности, гарантируя законность и этичность партнеров.

4. Улучшенное принятие бизнес-решений

EDD помогает принимать более обоснованные бизнес-решения, основанные на детальном понимании бизнес-истории, финансового состояния и репутации партнеров.

5. Автоматизация расширенных процедур юридической проверки

Внедрение эффективных мер по предотвращению и выявлению мошенничества защищает от финансовых преступлений и рисков, а также обеспечивает соблюдение нормативных требований.

Процесс EDD — сложный и тщательный. Чтобы защитить ваш бизнес, необходимо выполнить несколько важных шагов, таких как проверка документов и перекрёстная проверка баз данных. К счастью, существуют продвинутые инструменты, которые упрощают эту задачу.

В Национальной Юридической Сети вы можете получить профессиональную помощь в решении правовых вопросов. Наши эксперты готовы оказать вам квалифицированную юридическую поддержку и представлять ваши интересы в судебных разбирательствах.